Önmagához képest - saját lehetőségeit kiaknázva - mindenki tud vagyonosodni!
Napjaink autósa, ha ismeretlen helyre igyekszik, és még nem rendelkezik semmilyen hordozható navigációs eszközzel, az indulás előtt nagy valószínűséggel útvonaltervet készít!
De mit teszünk mi, ha pénzügyeink vonatkozásában ismeretlen helyre – vagyonunk gyarapításához szeretnénk eljutni?
Pénzügyeink menedzselése a gépjárművezetésnél jóval összetettebb, bonyolultabb és többnyire kockázatosabb döntéseket tartalmaz, érthető tehát, hogy a kitűzött célok elérését komoly tervező munkának kell megalapoznia, hogy azokat siker koronázza.
Pénzügyi terv sokféle célból készülhet, és különböző hosszúságú időszakokat, eltérő időhorizontokat ölelhet fel. A folyamatos sikereket az életben a több 10 éves periódust átfogó hosszútávú tervek (gyerekek életkezdése, lakás, nyugdíj stb) segíti elő, egy-egy jelentősebb családi beruházást (utazás, bútor, autó stb) megvalósítását a középtávú megtakarítások betervezése kell, hogy megelőzze, a mindennapokban pedig rövidtávú terveinkre támaszkodunk.
Ennek megfelelően pénzügyi tervünk lehet hosszútávú (5 - 20 éves), középtávú (3 - 5 éves), és rövidtávú (1 – 18 hónapos) - nem egyik vagy másik, hanem egységesen együtt jelentik a teljes anyagi biztonságot számunkra.
Mivel mindannyiunk életében vannak olyan kiszámítható és kiszámíthatatlan helyzetek, melyek komoly anyagi következményekkel járnak, a tudatos pénzügyi tervezés segít abban, hogy az életünk során jelentkező anyagi kihívásokra nagy biztonsággal felkészüljünk.
Ilyenek lehetnek:
- otthonteremtés
- egészségügyi kiadások
- kieső jövedelem pótlása
- gyermekeink elindítása az életben
- időskori biztonság
- vagyonbiztosítás
- élet- és balasetbiztosítás
A vagyonszerzéssel kapcsolatos célokat első körben számszerűsíteni kell. Majd ezt követően a rendelkezésünkre álló időtáv és anyagi lehetőségeink alapján állítsunk fel egy konkrét tervet céljaink megvalósítására. Elkészül egy életpálya terv, mely tartalmazni fogja mind az előttünk álló, tervezhető, mind pedig a váratlan élethelyzetek megoldásait. Így a kiszámíthatatlan is kiszámíthatóvá válik.
Ehhez egy testre szabott vagyontervezéssel és a vagyonterv menedzselésével támogatást tudunk adni Önnek és családjának!
Legyen tisztában pénzügyi lehetőségeivel, lépjen Ön is a tudatosabb pénzügyi tervezés útjára! Kérjen időpontot egy díjmentes személyes konzultációra pénzügyi szakembereinkkel!