A magyar emberek számára a középtávú 3-5 éves terv már hosszú távnak számít , ugyanakkor „nyugaton” ez legalább 5-10 év lenne!
Pénzügyi tervezéskor akár évtizedekben is kell tudnunk gondolkodni.
Egy okos pénzügyi stratégiának a többi elem mellett mindenképpen része kell, hogy legyen az egyik legfontosabb eszköz, a középtávú céljaink elérését szolgáló 3 – 5 éves tartalékképzési terv.
Életünk különböző szakaszaiban, tervezhető időpontokban esedékes lesz egy lakás/ház felújítás, egy autó csere, vagy néhány év múlva számolnunk kell gyermekeink felsőfokú taníttatásának költségeivel, de támogatni szeretnénk őket életkezdésük során is.
Ezek jellemzően a megszokott életvitelünkhöz képest jelentősebb anyagi ráfordítással járnak majd, amire érdemes időben felkészülni.
A középtávú tartalék képzésének ezáltal vannak fontos szempontjai:
- ilyen a biztonság, mely az időtáv rövidebb jellege miatt fokozottan hangsúlyos,
- ilyen a forrásainkat bővítő igénybe vehető állami és egyéb támogatások,
- vagy a jó stratágiával megnyerhető kamatadó kedvezmény.
Ezen elvárásoknak jellemzően nem felelnek meg a magyar lakosság körében általánosan és minden célra egyformán használt banki megoldások, lekötések.
Az első lépés a gondos tervezés! Életünk pénzügyi megtervezése nem más, mint egy „racionális álmodozás”, amelynek során jövőbeni helyzetünkbe képzeljük magunkat, és részleteiben végiggondjuk azt, mikor milyen tőkére lesz várhatóan szükségünk a továbblépéshez. Ugyanilyen fontos a befektetési eszközök megfelelő kiválasztása és menedzselése.
Szolgáltatásunkban ezekre helyezzük a hangsúlyt!
Gondolkozzon tervszerűen, aknázza ki azokat a lehetőségeket, amelyek mellet a legtöbben elmennek! Kérje díjmentes konzultációnkat!